开发发展网友小马刀提醒您不要陷入资金盘骗局!安全第一！

开发发展网友小马刀提醒您不要陷入资金盘骗局！利用股票、现货、文交所、邮币卡、黄金、原油等等多种项目骗人上当受骗，开发发展提醒大家谨慎小心，安全第一！！喜欢炒股的朋友或许经常在微信或者QQ收到各种“业务员”的推广，有的介绍老师给你，有的介绍私募给你，有的是亲自操刀上阵，通常情况下是在操作获利之后五五分成，在操作一段时间之后，“业务员”会告诉你最近股市不好做，不好赚钱，而“我们有新的业务”，可以快速地获得利润，再给你发一些高收益的截图，让你在不自觉的时候就悄然心动了。而这些项目很多就是现货、文交所、邮币卡等等业务，甚至也有黄金、原油等等多种项目，有合规的，但更多的是不合规的。但是给你显现的收益是非常巨大的，也告诉你可以少量参与，但是很多人一旦陷进去，或许就是血本无归了。

关于这方面的案例我们看到的报道有太多太多了，近日，有新消息称，深圳警方打掉艺术品虚假期货交易平台 8千人被骗10亿。为什么这么多人会被骗呢？而且涉及的金额这么巨大？这一点是值得我们深思的。

首先我们先简单回溯一下这次事件的来龙去脉：警方提供的视频显示，2017年2月17日，涉案公司老板郭某组织团伙成员，对拉到受害事主入金的杨某兵进行表彰。杨某兵胸戴大红花，其他成员则鸣放礼炮庆祝，表彰结束后郭某还对相关成员发放奖金。重庆投资者李女士称，“去年12月28日一天，我就亏了48万，整个被诈了72万多。被骗后，有两个月的时间我都没出门……”深圳警方侦查发现，这家名为广东创意文化产权交易中心的公司，将子虚乌有的艺术品以期货形式挂在其交易平台上进行虚假交易，交易软件内显示的走势图实际为套用国外期货平台的K线图，跟他们所宣称的艺术品投资毫无关联。3月30日，深圳警方组织各警种800余名，分14个小组在深圳、东莞、惠州、沈阳4地开展收网行动，一举捣毁诈骗窝点14个，现场控制涉案人员600余人，带回审查371人，冻结账号113个，冻结涉案资金8840万元。疑犯那某供认称：“单位本身就是一个虚假电子网盘，因为我们单位没有实物。”

深圳警方介绍，该案也创了全国同类案件之最。此外，该平台的手续费惊人，投资者想要赚钱，盈利得跑赢手续费，否则必亏无疑，万一有幸运的投资者能在平台赚到钱，平台方就会对其进行限制清退。朱先生发现，一开始业务员向他隐瞒了真实的手续费，由于平台采用T+0模式及33倍杠杆，在实际操作中他发现交易手续费竟然高达16%，而且这还只是单向手续费，如果一买一卖，总手续费就高达32%。

现在我们基本明白了这就是一个空手套白狼的欺诈行为。但为何有这么多人会上当呢？而且涉案金额会如此庞大？我们观察主要有几方面的原因：

其一是投资客渴望获得“巨额”投资回报，尤其是当P2P等网贷平台的年化收益率越来越低之后，很多民间资本寻找更大的回报空间，因此在“嗅到”有更高回报的机会的时候，资金就开始汹涌而入。

其二是欺诈行为比较隐蔽，很多这类所谓“文交所”和“期货”平台“装饰”的都非常正规，让人不免相信其真实性，但是后台的数据以及各种“限制”活动，用户在开始投资的时候并不知晓，而且很多还是有所谓的老师在引导投资，一旦发现问题，资金已经撤不出来了。

其三是社会上文交所等各类的投资乱象频生，确实有很多平台显现出了很大的赚钱效应，或许也的确有人获得了不菲的收益，再加上T+0的模式，让很多资金开始蠢蠢欲动。但是传统的一些文交所因为出现了一定的发展“瓶颈期”，再加上监管力度的加强，赚钱效应开始逐渐消散，一旦出现“新模式”的时候，活跃资金就又开始难以淡定了。

其四是民间资金的投资出路很窄，目前一般的投资方式就是股票、基金、黄金；部分资金也会选择网贷平台、放贷、货币基金等，但这类资金的回报率都不是很高，而文交所之类的交易模式的出现，巨大的财富效应让一些资金纷纷寻找更高的回报率，开始悄然涌入。再加上在发展之处，各地文交所的管理比较混乱，资金频频出入博取最大的回报，但出现问题和“欺诈”行为的平台也不鲜见，这都是管理出现问题的一种显现，不过现在的管理开始逐渐趋严化。

其五是民间资本的投资模式有太多的“博傻”和“赌博”行为，总是在寻求收益的最大化，而忽视了资金的安全和可靠性，结果就是我们常常发现一旦出现“欺诈风波”之后，往往都涉及到不小的人群和巨额的资金。

值得我们警觉的是，一旦一个平台宣传的收益率非常高额的时候，那么我们就要自行衡量和甄别平台的可靠性和安全性，是不是存在欺诈行为，是不是可能就是一个诈骗平台，毕竟在这个资金出口狭窄的时代，真的能够实现高收益的模式岂是那么容易出现的，更何况还是那么容易地就被你获得呢？大量的所谓的T+0的操作模式，其实很多都存在着这样那样的潜在隐患，而且很多也只有专业人士才可以进行操作，即使是专业人士都难以确保获利，凭什么这种机会就给你呢？想明白其中的内在规律，或许在投资的时候，也就应该更审慎一些，毕竟资金安全才是最主要的，你盯着的是那些所谓的高收益，要知道这些欺诈平台盯的却是你的本金。

作者小刀马，IT观察家.